KYC-Richtlinie

Das Unternehmen hält sich an die Grundsätze „Know your Customer“ (Kennen Sie Ihren Kunden), die darauf abzielen, Finanzkriminalität und Geldwäsche durch Kundenidentifikation und angemessene Sorgfaltsprüfungen zu verhindern.

Das Unternehmen behält sich das Recht vor, jederzeit von Benutzern beliebige KYC-Dokumente anzufordern, die das Unternehmen für notwendig erachtet, um die Identität und den Standort eines Benutzers in ok.fun zu bestimmen. Wir behalten uns das Recht vor, die Dienstleistung, Zahlung oder Auszahlung einzuschränken, bis die Identität ausreichend bestimmt ist, oder aus beliebigen anderen Gründen nach unserem alleinigen Ermessen, basierend auf dem rechtlichen Rahmen.

Wir verfolgen einen risikobasierten Ansatz und führen strenge Sorgfaltsprüfungen und fortlaufende Überwachung aller Kunden, Kundenkonten und Transaktionen durch. Gemäß Geldwäschebestimmungen nutzen wir drei Stufen von Sorgfaltsprüfungen, abhängig von Risiko, Transaktion und Kundentyp.

SDD – Vereinfachte Sorgfaltsprüfung wird bei extrem niedrigriskanten Transaktionen verwendet, die die erforderlichen Schwellenwerte nicht erfüllen.

CDD – Kundensorgfaltsprüfung ist der Standard für Sorgfaltsprüfungen und wird in den meisten Fällen zur Überprüfung und Identifikation verwendet.

EDD – Erweiterte Sorgfaltsprüfung wird für Hochrisiko-Kunden, große Transaktionen oder Sonderfälle verwendet.

Zusätzlich und unabhängig von obigem gilt: Wenn ein Benutzer eine Auszahlung in beliebiger Höhe von ok.fun anfordert oder versucht, eine Transaktion durchzuführen oder abzuschließen, die als verdächtig erachtet wird, dann ist es für ihn obligatorisch, den vollständigen KYC-Prozess abzuschließen.

Während dieses Prozesses muss der Benutzer grundlegende Angaben zu sich selbst eingeben und dann folgende Dokumente hochladen:

• Eine Kopie eines von der Regierung ausgestellten Fotoausweises (in einigen Fällen Vorder- und Rückseite, je nach Ausweisdokument)
• Ein Selfie von sich selbst, das den Ausweis hält
• Eine Kontoauszug/Stromrechnung

Richtlinien für den „KYC-Prozess“

1. Identitätsnachweis

• Die Signatur ist vorhanden
• Das Land ist nicht eines der folgenden eingeschränkten Länder:
• Österreich
• Frankreich und seine Territorien
• Deutschland
• Niederlande und ihre Territorien
• Spanien
• Union der Komoren
• Vereinigtes Königreich
• USA und ihre Territorien
• Alle von FATF auf die schwarze Liste gesetzten Länder
• Alle anderen Gerichtsbarkeiten, die von der Anjouan Offshore Financial Authority als verboten angesehen werden.

c. Der vollständige Name stimmt mit dem Namen des Kunden überein.

d. Das Dokument läuft nicht in den nächsten 3 Monaten ab.

e. Der Inhaber ist über 18 Jahre alt.

2. Adressnachweis

a. Kontoauszug oder Stromrechnung.

b. Das Land ist nicht eines der folgenden eingeschränkten Länder:

• Österreich
• Frankreich und seine Territorien
• Deutschland
• Niederlande und ihre Territorien
• Spanien
• Union der Komoren
• Vereinigtes Königreich
• USA und ihre Territorien
• Alle von FATF auf die schwarze Liste gesetzten Länder
• Alle anderen Gerichtsbarkeiten, die von der Anjouan Offshore Financial Authority als verboten angesehen werden.

c. Der vollständige Name stimmt mit dem Namen des Kunden überein und ist identisch mit dem Adressnachweis.

d. Ausstellungsdatum: In den letzten 3 Monaten.

3. Selfie mit Ausweis

a. Der Inhaber ist identisch mit der obigen Ausweisdokumentation.

b. Das Ausweisdokument ist identisch mit „1“. Stellen Sie sicher, dass das Foto/die Ausweisdokumentnummer identisch ist.

Hinweise zum „KYC-Prozess“

1. Wenn der KYC-Prozess erfolglos ist, wird der Grund dokumentiert und ein Support-Ticket wird im System erstellt. Die Ticketnummer zusammen mit einer Erklärung wird dem Benutzer mitgeteilt.

2. Sobald alle ordnungsgemäßen Dokumente in unserem Besitz sind, wird das Konto genehmigt.